こんにちは、おもちです。
本日は、わたしたち30代夫婦が実行している「新NISA」の戦略と、現時点での「投資実績」を公開したいと思います✨
おもちわたしたちの
簡単なプロフィールはこちら(^^)/
旦那登場する銘柄は以下のふたつです。
- 「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」
- 「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
「S&P500」と「オルカン」、どちらも「新NISA」で人気の銘柄です。
▼この２つの銘柄を比較した記事を見つけたので、気になる方はぜひ該当記事をご覧ください(*^^*)
（※「S&P500」と「オルカン」以外に投資している方を否定するつもりはありません）
新NISAに興味のある方はもちろん、
将来のために「資産形成」をすでに実行している方にとっても、本記事が参考になれば幸いです。
30代夫婦の新NISA戦略は？
2024年の新NISA戦略
おもちわたしたちが2024年1月にたてた新NISA戦略がこちらです。
「つみたて投資枠」の満額（120万円）をゴールとする。
「つみたて投資枠」「成長投資枠」ともに満額（360万円）をゴールとする。
旦那現在の投資額・運用実績については後述しますね(^^)/
「成長投資枠」の使い方
ちなみに、新NISAの「成長投資枠」では個別株やアクティブ型投資信託のようなリスクの高い商品を購入することができます。
出典元▶もっと知りたい新NISA！「成長投資枠」を賢く使いこなすには？（三菱USJ銀行HP）
旦那ですが、「成長投資枠」も投資信託（インデックスファンド）を購入していくつもりです。
おもち（妻）のNISA口座
投資商品は「S&P500」
おもちわたしはS&P500に投資しています！
「S&P500」の2024年1月から本日（5月17日）までの基準価格の推移はこちら。
「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」
楽天証券HPより（2024年5月17日時点）
おもち上がったり下がったりを繰り返していますが、
右肩上がりのグラフになっています。
わたしがS&P500を選んだ理由は、もともと「つみたてNISA（旧NISA）」でS&P500を購入していたからです。
YouTubeでおススメされていた銘柄をそのまま購入したのがきっかけですね。
2024年のNISA投資額
「つみたて投資枠」の満額（120万円）をゴールとする。
そんなわたしの現在の投資額がこちらです。
「つみたて投資枠」は「ボーナス設定」を活用し、一括入金を行いました。
あとは毎月100円を7か月分（6月～12月）入金すれば、120万円に到達します。
▼「一括投資（＝ボーナス設定）」の方法はこちらを参考にさせていただきました(*^^*)
「成長投資枠」は、もともと活用しないつもりでしたが、たまった楽天ポイントで投資商品を購入しています(^^)/
いまのところ、「成長投資枠」には現金での追加購入はせず、楽天ポイントでちょこちょこと購入するつもりです。
おもち「楽天ポイント」で投資商品を購入する方法はこちらの記事で解説しています！
運用実績（5月17日（金）時点）
おもちでは、運用実績を見てみましょう！
「つみたて投資枠」
投資元本：1,199,300円
「成長投資枠」
投資元本：9,000円
おもち2024年に入って株価が好調なのもあり、プラスの成績になっています✨
旦那のNISA口座
投資商品は「オルカン」
旦那僕はオルカンを購入しています！
「オルカン」の2024年1月から本日（5月17日）までの基準価格の推移はこちら。
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
楽天証券HPより（2024年5月17日時点）
旦那S&P500同様、上がったり下がったりを繰り返していますが、
右肩上がりのグラフになっています。
「夫婦で投資銘柄を分散させた方がいいかも？」という理由で旦那は「オルカン」を購入しています。
「つみたてNISA」でも「オルカン」を購入していました。
2024年のNISA投資額
「つみたて投資枠」「成長投資枠」ともに満額（360万円）を目指す。
そんな旦那の現在の投資額がこちらです。
「成長投資枠」はすでに満額入金を済ませ、「つみたて投資枠」は毎月10万円の積立設定をしています。
「新NISA」がスタートすると聞いたときから投資資金を用意していたので、
2024年1月中に「成長投資枠」を埋めることができました(*^^*)✨
運用実績（5月17日（金）時点）
旦那では、運用実績を見てみましょう！
「つみたて投資枠」
投資元本：500,000円
「成長投資枠」
投資元本：2,400,000円
旦那1月中に満額入金した「成長投資枠」がどんどんパワーアップしています✨
さいごに
いかかでしたか？
本記事では、私たち30代夫婦が実践している新NISA戦略と現時点での投資実績についてご紹介しました(^^)/
「新NISA」はまだ始まったばかりの制度ですが、
上手に活用することで、少しずつ着実に資産を増やしていけると感じています。
当ブログでは、投資を通じて得た知識や経験を共有していきたいと思いますので、
お時間のある時にのぞきに来ていただければ嬉しいです😊✨
おもち最後までご覧いただきありがとうございました！
おまけ：つみたてNISAの実績公開中
▼「つみたてNISA（旧NISA）」の実績はこちらの記事にて公開しています(^^)/
